Erste internationale Transaktionsfinanzierung durch elektronischen Wechsel

Metalshub, die digitale Handelsplattform für Metalle und Ferrolegierungen, verkündet den erfolgreichen Pilotlauf ihrer eigenen Finanzierungslösung in einer Testtransaktion zwischen einem belgischen und einem tschechischen Unternehmen.

In Zusammenarbeit mit FQX, einem Schweizer Fintech-Unternehmen, das sich auf elektronische Wechsel spezialisiert, können Handelsforderungen von Transaktionen, die auf der Metalshub-Plattform abgeschlossen wurden, nach weiteren Schritten verbrieft und gehandelt werden. In Form von elektronischen Wechseln (eNotes™) können diese verbrieften Forderungen zu einem verhandelbaren Diskontsatz an Investoren verkauft werden, die diesen Wechsel bis zur Fälligkeit halten.

“Ein Wechsel ist ein international anerkanntes Finanzinstrument, das es Unternehmen und institutionellen Investoren ermöglicht, sich auf Basis eines rechtlich bindenden Zahlungsversprechens eine Finanzierung zu sichern", erklärt Dr. Frank Jackel, Co-Gründer von Metalshub. "Diese Methode ebnet den Weg für unvergleichbare Flexibilität und Effizienz im internationalen Handel."

Allein im Jahr 2019 wurde die globale Lücke im Bereich Handelsfinanzierung auf rund 2 Billionen US-Dollar geschätzt. Mit dem Ausbruch von COVID-19 soll diese Lücke noch weiter gewachsen sein. Eine neue Studie der Internationalen Handelskammer (ICC) zeigt, dass der Markt für Handelskredite schätzungsweise 1,9 bis 5 Billionen USD benötigt, nur um das Niveau von 2019 zu erreichen.

Es ist nichts Neues, dass kleine und mittelgroße Unternehmen (KMU) aufgrund verschiedener Faktoren wie Bonität, Sicherheitsanforderungen, kurzfristige Liquidität sowie politische oder währungsspezifische Risiken Schwierigkeiten haben, Zugang zu Handelsfinanzierungen zu erhalten (Standard Chartered, 2020). Die Digitalisierung und der Einsatz von Blockchain-Technologie sind vielversprechende Lösungen, um diese kritische Lücke weltweit zu schließen.

“Mit der neuen Finanzierungslösung von Metalshub werden wir bald in der Lage sein, unseren Käufern attraktive Kreditkonditionen anzubieten. Gleichzeitig gibt es uns dann die Möglichkeit, sofortige Liquidität zu wettbewerbsfähigen Diskontsätzen zu erhalten", erläutert Branislav Mikoláško, COO der Commexim Group. "Metalshub hat uns beim Onboarding-Prozess dieser Lösung sehr unterstützt."

Die eNote™ wird in der Swiss Trust Blockchain von Swisscom und der Schweizer Post gespeichert, wodurch vollständig digitale Transaktionen gewährleistet und Betrugsrisiken minimiert werden. Die Liquidität fließt direkt zu den Unternehmen, die eine Finanzierung benötigen, ohne dass weitere Zwischenhändler hinzugezogen werden müssen. So werden vertrauenswürdige Nutzer von Metalshub bei der Verlängerung von Zahlungsfristen entlastet, das Betriebskapital wird verbessert und zuverlässige Lieferanten können sofortige Liquidität erhalten. Die Lösung verfügt über eine skalierbare und sichere Infrastruktur und die eNote™ ist vor den Gerichten von 165 Ländern rechtlich durchsetzbar.

(Quelle: metalshub)